马克•斯科特本、 普罗泰斯
苏格兰皇家银行6日就操纵利率案与监管机构达成和解，同意向美国和英国的监管机构支付总计6.12亿美元的罚款。
令银行感到尴尬的是，苏格兰皇家银行旗下的日本子公司亦向美国司法部承认存在利率操纵行为。该日本子公司对日元电汇欺诈的指控供认不讳。
这一行动反映出美国司法部正积极采取行动，对参与利率操纵案的银行进行处罚。去年12月，作为更大的和解计划的一部分，瑞银日本子公司承认犯下电汇欺诈罪，这是十多年来大银行旗下的子公司首次对刑事指控认罪。
苏格兰皇家银行仍在努力摆脱2008年金融危机的影响，和解计划对其来说是一次重大挫折。该银行已经为赔偿个人贷款保险客户拨备了27亿美元资金今年1月 31日，英国监管部门还要求苏格兰皇家银行和其他几家银行对其出售的利率对冲产品进行检查，因为超过90％的抽样被发现存在不当销售的现象。
去年，多家国际知名金融机构卷入操纵伦敦银行间同业拆借利率（Libor）案。6月份英国巴克莱银行率先被曝光卷入利率操纵案，为此支付了4.5亿美元的 罚款。12月，瑞银集团同意支付15亿美元罚款，以便与欧美监管机构和司法部门达成和解。美国司法部还向两名前瑞银交易员提出刑事指控。苏格兰皇家银行 6.12亿美元的罚金数额在卷入利率操纵案的金融机构支付的罚款中居第二位。
这笔罚款包括向美国商品期货交易委员会支付的3.25亿美元罚款、向英国金融管理局缴纳的8750万英镑（约合1.37亿美元）罚款，以及向美国司法部缴纳的1.5亿美元罚款。
（《环球视野》摘自2013年2月6日美国《纽约时报》）
随着苏格兰皇家银行支付3.9亿英镑（约合6.12亿美元）罚款，并承认操纵Libor的刑事指控，周三利率操纵丑闻的冲击波震动了三大洲。和解协议中援引的一系列耸人听闻的电子邮件曝光了一顿牛排晚餐就能买通银行雇员改变利率的不良风气。
在苏格兰皇家银行与监管机构达成和解的同时，德意志银行在一项针对欧元银行间同业拆借利率的调查后，对5名涉案员工做出了停职处理。丑闻进一步扩大的迹象是，一位前日本交易员指控多家负责提供东京利率报价的银行组成了一个“卡特尔”，以便从住房贷款中获利。
在苏格兰皇家银行东京子公司承认电汇欺诈的刑事指控并同意向美国司法部支付5000万美元罚款后，日本成为利率操纵案特别关注的对象。
全球大约10个监管部门正就操纵Libor一案对多达20家全球最大的金融机构发起调查。
苏格兰皇家银行的和解案暴露了与日元Libor挂钩的衍生品交易员当中的特殊问题。
苏格兰皇家银行承认操纵利率将给美国许多集体诉讼案中的原告提供帮助。在这些诉讼案中，该银行是被告之一。美国的反垄断法有强制性的3倍损害赔偿制度，若法官同意赔款，该银行有可能面临数万亿美元的损失。
（《环球视野globalview.cn》第538期，摘自2013年2月6日英国《金融时报》）
